Verificação de conformidade para auditoria da FIU

Na Argentina, as auditorias da FIU não são uma surpresa. Seja devido a exigências regulatórias, inspeções internas ou análises de terceiros, ter um sistema de monitoramento robusto não é opcional: é essencial.

Você pode estar se perguntando... Meu sistema de monitoramento está realmente preparado para resistir a uma auditoria da FIU sem problemas? Aqui estão algumas informações que podem lhe interessar.

O que significa estar "pronto para a auditoria da FIU"?

Estar pronto não significa apenas ter dados armazenados. Significa ser capaz de demonstrar isso:

• As transações são monitoradas em em tempo real.
  
• Existem alertas automatizados comportamento atípico.
  
• Há evidências de que rastreável de gerenciamento de incidentes.
  
• Os controles são aplicados com base em Regulamentos locais.
  

Para se ter uma ideia, em 2023, a FIU realizou mais de 1.200 inspeções em todo o país, e muitas das sanções aplicadas estavam relacionadas a Falta de rastreabilidade, processos manuais e sistemas de monitoramento desatualizados.. 

Além disso, mais de 60% das empresas ainda não têm gerenciamento automatizado de alertas.Isso representa não apenas um risco operacional, mas também uma exposição direta à auditoria.

A FIU e a BCRA, por exemplo, exigem que as entidades sejam capazes de justificar suas políticas de combate à lavagem de dinheiro, demonstrar procedimentos de conhecimento do cliente (KYC) e manter registros detalhados por um período específico.

O que geralmente é analisado em uma auditoria da FIU?

Os auditores não estão apenas procurando dados. Eles estão buscando consistência, rastreabilidade e capacidade de resposta aos riscos. Algumas perguntas que podem ser feitas a você:

• Como você define o que é uma transação suspeita?
  
• O que você faz quando o sistema detecta um?
  
• Há evidências de como isso foi resolvido?
  
• As regras de monitoramento estão atualizadas e documentadas?
  

3 sinais de que seu sistema pode ser reprovado em uma auditoria

• Processos manuais em todos os lugares
  Se você depende de planilhas e e-mails para gerenciar alertas, isso é um risco. Isso não é dimensionado, não há registro e é difícil de auditar.
  
• Falta de documentação
  As regras de monitoramento, as alterações aplicadas e as decisões tomadas devem ser documentadas. Sem isso, tudo fica sem palavras.
  
• Alertas que ninguém está vendo
  Se o sistema dispara alertas, mas ninguém os trata, ou se eles são tratados fora do sistema, você está deixando uma brecha aberta.
  

O que você pode fazer hoje para fortalecer seu sistema?

• Revise suas políticas de monitoramento à luz das últimas resoluções da UIF e da BCRA.
  
• Certifique-se de que todos os alertas tenham rastreabilidade clara: quem os recebeu, o que foi feito, como foram encerrados. Quanto mais claro e visível for o processo, melhor.
  
• Automatize o gerenciamento de incidentes. Isso melhora os prazos, permite que você audite o processo em segundos e tome medidas imediatas.
  
• Documente as regras que você aplica e atualize-as quando os regulamentos mudarem. A manutenção e a atualização das regras são fundamentais. Tente garantir que essas regras tenham alguma flexibilidade para permitir que você detecte possíveis casos de risco.

Para estar realmente "pronto para a auditoria", não basta apenas coletar dados: é necessário um sistema ativo que analise as informações em tempo real, envie alertas automáticos, registre todas as decisões e garanta a rastreabilidade de todo o processo. Essa é a única maneira de transformar a obrigação em vantagem operacional e reduzir o risco regulatório.